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农行上海青浦盈浦支行堵截冒名开立对公账户风险事件
2017-02-16 17:32:31      新华网
 

    近日,农行上海青浦盈浦支行堵截了一起冒用他人身份证办理对公存款开户业务的风险事件。

    2017年1月22日下午,农行上海青浦盈浦支行迎来了一位自称在开发区工作的女客户,该客户手持3份不同的营业执照、身份证、法人开户授权委托书等纸质材料,要求办理三个单位结算账户。网点客户经理审核开户资料真实性、完整性并通过了工商局核查单位的信息后进行了开户系统预录入,之后对公柜员凌苔玉对客户资料再次仔细审核,经票据鉴别仪和身份证鉴别仪验证后通过了营业执照和身份证的真实性鉴别。

    完善和真实的资料基本符合了开立账户的各项条件,但是一个小细节却引起了柜员的充分注意。3位不同的法人身份证信息显示均为外省市的,通过系统查询,开户资料中的法人联系电话和该行系统预留手机号码不一致。于是代班主管汪哲泓分别拨打了3个开户法人资料上提供的手机号码以及该行系统中留存的3个电话号码。开户法人均能熟练说出身份证信息以及开户信息,但是在问到留存该行系统手机号码时却含糊其辞,无法提供正确的手机号码。接着小汪立即拨打了该行系统中留存的3个电话,经电话了解,此3人的身份证已遗失,不存在前往银行开户的事情。

    柜员随即启动反欺诈处置预案,停止业务办理,立即将该风险事件分别向运营主管、网点经理、上级行汇报,并拨打110报警。警察随即将诈骗嫌疑人带回警署调查。

    不法分子利用他人证件在工商部门冒名成功办理了营业执照。事后还了解到该犯罪嫌疑人利用同样手段已在其他银行成功开立了结算账户。农行上海青浦盈浦支行员工严把柜面操作关,认真审核各类开户资料,从而规避了一次潜在的结算风险。同时,农行上海青浦盈浦支行将3张遗失的身份证上缴公安机关,保护了客户资金安全,提升了银行良好声誉和品牌形象。

    农行上海青浦盈浦支行取得成效主要得益于:一是该行依托先进的大数据库,为反欺诈、保护客户资金安全,筑起了一道防火墙,实现了警、民、银三方的互利,促进了经济效益、社会效益及金融生态效益的同步提升。二是流程化、规范化的风险拦截处理。该行柜员如在柜面发现客户办理业务存有欺诈疑虑时,在第一时间启动处置预案,则银行柜员暂停业务办理,与网点负责人共同向客户核实有关情况,提示诈骗风险,必要情况下拨打“110”报警,并向上级行汇报。三是银警协同打击电信诈骗等风险事件能力有效增强。银警合作防控各类欺诈的新模式,对推动解决反欺诈防控的行业性难题、有力维护社会安全稳定发挥了积极作用。(何东)

 

    
  责任编辑: 张琴
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